Отмывание денег и борьба с ним
Отмывание денег (ML) — это процесс, при котором преступные доходы, полученные через незаконную торговлю наркотиками, терроризм и другие преступные действия, превращаются в легальные активы. Преступники стремятся скрыть происхождение средств, изменить их форму или переместить в зоны с меньшим контролем. В казино Pinco мы строго соблюдаем меры по предотвращению отмывания денег и выполняем все юридические и нормативные требования.
Борьба с отмыванием денег (AML) — финансовый и юридический термин, описывающий меры, которые обязаны принимать финансовые учреждения и регулируемые организации. Эти меры направлены на предотвращение, выявление и сообщение о подозрительных действиях, связанных с ML.
Эффективная программа AML предусматривает:
- Предоставление регулирующим органам и правоохранительным структурам необходимых полномочий и инструментов для расследования дел, связанных с отмыванием денег.
- Обязанность финансовых учреждений идентифицировать своих клиентов, проводить проверки на основе уровня риска, хранить документацию и сообщать о подозрительных действиях.
- Возможность обмена информацией с другими юрисдикциями в зависимости от конкретных ситуаций.
Регулирование
Сотрудники, занятые в сфере онлайн азартных игр, обязаны сообщать о любой информации, полученной в процессе своей работы:
- Когда они обладают конкретными сведениями;
- Когда у них возникают подозрения;
- Когда существуют обоснованные основания полагать или подозревать, что человек может быть вовлечен в отмывание денег, финансирование терроризма или использует средства, полученные незаконным путем.
Это называется фактическими знаниями или разумными подозрениями. Органы власти требуют от нас доказать, что перед установлением деловых отношений с клиентами была проведена оценка рисков, а также осуществлен тщательный правовой анализ транзакций в зависимости от уровня связанного с ними риска.
Продавец обязан показать, что объем текущего мониторинга соответствует степени риска, и что все записи ведутся с учетом необходимого контроля профиля риска. В этом документе изложены дополнительные меры по мониторингу рисков, а также объяснена необходимость от клиентов предоставлять данные о происхождении средств в случаях, представляющих высокий риск и указывающих на возможное отмывание денег.
Специальные правила
Продавец обязан соблюдать все требования, касающиеся различных аспектов нашего бизнеса, и обладать лицензией на азартные игры, выданной правительством Кюрасао. Это даёт ему возможность предоставлять услуги на международном уровне через наши сервисные линии.
Преступления, нарушения и политика AML
Политика AML охватывает ряд принципов и практических мер:
- Разработка систем контроля и мер, соответствующих как законодательным требованиям, так и особенностям нашего бизнеса.
- Ежегодная оценка рисков, связанных с AML, и использование адаптивных и экономически эффективных методов для их минимизации.
- Ответственность за реализацию политики AML возложена на всех сотрудников, включая руководство.
- Периодическая проверка и оценка эффективности применяемых мер.
- Ведение необходимой документации по операциям в соответствии с требованиями, что важно для расследований случаев отмывания денег и финансирования терроризма.
- Обучение сотрудников, задействованных в процессах AML, и обеспечение их ресурсами и необходимой автономией для выполнения задач.
Управление рисками
Наша компания применяет стратегии оценки и управления рисками для успешного противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма:
- Определение рисков, связанных с ML и финансированием терроризма, с учетом особенностей нашей деятельности.
- Разработка и внедрение специализированных политик и процедур, направленных на снижение и управление этими рисками.
- Постоянное наблюдение и улучшение эффективности существующих контрольных мер.
- Документирование предпринятых шагов и аргументация принятых решений.
Мы направляем усилия на ключевые направления, чтобы обеспечить максимальную защиту. Политика управления рисками получает полную поддержку со стороны руководства и сотрудников и регулярно обновляется, чтобы соответствовать актуальным условиям и требованиям.
Подозрительная активность и ее обработка
Выявление и реагирование на подозрительную активность — важная часть обеспечения безопасности транзакций. Мы используем меры верификации пользователей, включая:
- Проверку удостоверяющих личность документов;
- Анализ коммунальных счетов;
- Изучение банковских выписок;
- Применение других методов подтверждения личности.
Особое внимание уделяется игрокам с нестандартными схемами депозитов. При обнаружении признаков подозрительной активности мы проводим тщательные проверки.
Отчеты о подозрительной активности
Все сотрудники обязаны сообщать о любых подозрениях, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма. Несанкционированное разглашение или умышленное сокрытие подобной информации может привести к правовым последствиям. Сообщения о подозрительных действиях должны подаваться конфиденциально.
Процедуры работы
Мы тщательно отслеживаем транзакции и активность игроков, чтобы выявлять возможные аномалии. Перед одобрением вывода средств проверяется история депозитов для подтверждения законного происхождения средств и соответствия действиям клиента.
Процедура вывода средств
Перед обработкой запроса на вывод средств мы проверяем, чтобы действия клиента соответствовали его привычным ставкам и финансовым операциям. Вывод средств производится через тот же платежный метод, который использовался для внесения депозита.
Процесс мониторинга
Мы строго соблюдаем правила AML, внимательно отслеживая и оперативно реагируя на любые подозрительные ситуации. Пренебрежение индикаторами подозрительной активности исключено, что позволяет нам выполнять законодательные требования и защищать бизнес от возможных рисков.
Бухгалтерский учет и контроль
В рамках наших обязательств мы обеспечиваем ведение и поддержку журнала аудита, чтобы способствовать финансовым расследованиям. Наша система учета включает:
- Документирование и контроль соблюдения нормативных требований ответственными сотрудниками;
- Распределение задач по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма среди специалистов;
- Фиксацию случаев, когда сотрудник не принял меры, с указанием причин;
- Регистрацию процедур идентификации и проверки клиентов;
- Учет всех значимых деловых операций и транзакций;
- Запись программ обучения сотрудников в области AML/CFT;
- Подготовку и передачу отчетов о подозрительной активности в соответствующие органы;
- Сотрудничество с правоохранительными и национальными структурами по вопросам AML.
Таким образом, мы обеспечиваем прозрачность и соответствие наших действий требованиям по предотвращению финансовых преступлений.
Нарушения и последствия
Мы доводим до сведения всех сотрудников информацию о правовых последствиях за нарушение следующих законодательных норм:
- Несообщение о подозрительной активности, что противоречит законам о противодействии преступным доходам и антитеррористическим нормам;
- Уголовная ответственность, которой подвергаются сотрудники за несвоевременное или некорректное раскрытие подозрительной информации;
- Нарушение законодательства, связанное с разглашением факта проведения или вероятности проведения расследования по вопросам отмывания денег или финансирования терроризма;
- Нарушение норм, касающихся подделки, уничтожения, сокрытия или ненадлежащего обращения с документами, которые связаны с расследованием.
Все сотрудники понимают серьезность данных нарушений и возможные уголовные последствия, что подчеркивает важность соблюдения законодательства и внутренних регламентов компании.
Соблюдение норм предотвращения мошенничества и защиты данных
В компании действует строгая политика, запрещающая любые мошеннические действия, и при их выявлении аккаунт клиента блокируется без промедления. Для защиты данных используется сервис Payment IQ, который обеспечивает шифрование и безопасное хранение платежной информации, исключая доступ сотрудников к конфиденциальным данным. Мы внедряем обширные меры безопасности, включая системы аутентификации, надежную политику паролей, защиту от вредоносного ПО, методы предотвращения вторжений и эффективное управление сетевой безопасностью.
Внутренний учет и отчетность
Компания придерживается принципов «Знай своего клиента» (KYC), ведет детальный внутренний учет и обеспечивает соответствие всех операций законодательным нормам. Записи о транзакциях, действиях клиентов, а также данные о расследованиях и отчетах о подозрительной активности сохраняются на протяжении шести лет после завершения активности аккаунта или завершения расследования.
Знай своего клиента (KYC)
Приняв наши Условия, вы даете согласие на проведение необходимых проверок для подтверждения вашей личности и контактной информации, которые могут потребоваться нам или третьим сторонам, включая регулирующие органы. В период проведения таких проверок доступ к выводу средств с вашего аккаунта может быть временно ограничен.
Предоставление неверной или неполной информации может привести к мгновенной блокировке вашего аккаунта и запрету на использование наших услуг. Если не удастся подтвердить ваш возраст, аккаунт будет временно заморожен. Несовершеннолетним пользователям, которые совершали транзакции, будет запрещено использовать аккаунт, все операции будут отменены, а выигрыши конфискованы.
Пожалуйста, сразу сообщайте нашей службе поддержки обо всех изменениях в ваших личных данных.
